Stratégies de transmission du patrimoine - AnswerConnect

Avez-vous des difficultés à convaincre vos clients d'appliquer vos recommandations fiscales et successorales?

Ce livre vise particulièrement le professionnel qui désire sortir des sentiers battus en matière de transmission de patrimoine et qui souhaite proposer des idées et des outils innovateurs qui sauront motiver ses clients à passer à l'action.

" En plus d'identifier un réel besoin de services-conseils haut de gamme pour les clients fortunés, je notais que plusieurs clients, même devant les recommandations fiscales et successorales les plus efficaces du point de vue d'un fiscaliste, hésitaient lorsque venait le temps de les mettre en œuvre. Plusieurs heures étaient passées à préparer et présenter un rapport de planification financière, fiscale, de retraite et successorale au client, mais peu de résultats en ressortaient. Je me suis alors demandé quel pouvait être le problème. Est-ce que l'analyse paralyse ? Est-ce la quantité de recommandations, le manque de suivi ou d'accompagnement du client ? J'ai donc cherché réponse à cette question. "
Me Caroline Rhéaume, M. Fisc, Adm.A., Pl. Fin., TEP

Ce livre s'adresse aux professionnels qui conseillent les familles en affaires, notamment celles qui souhaitent avoir un meilleur contrôle sur la gestion de leur patrimoine, qui souhaitent transmettre non seulement des actifs aux membres de leur famille mais également leurs valeurs familiales.

Il présente des informations techniques de nature juridique et fiscale afin de guider le conseiller lors de ses recommandations au client. Ces informations peuvent aussi éclairer les clients au moment de léguer leurs biens, de faire des dons, en prévision du mariage d'un enfant ou dans une situation de famille recomposée.

L'examen d'un acte de fiducie, d'un testament ou d'un contrat de mariage et des considérations relatives à l'assurance-vie sont autant de sujets techniques abordés pour aider le professionnel dans l'élaboration de son dossier de planification successorale.

Trois approches innovatrices vous sont proposées pour passer de la théorie à la mise en œuvre de vos recommandations et accompagner vos clients.

Le concept du consortium familial se veut un dérivé du Bureau familial. Il s'agit d'une approche sur mesure, organisée et évolutive où la famille devient maître de la transmission de son patrimoine et de ses valeurs. Un conseiller de confiance est choisi afin d'appuyer la famille dans cette démarche.

L'énoncé de mission familiale se veut un système de gouvernance au sein de la famille. On y définit l'engagement de la famille sur le plan de l'entreprise (qui en deviendra propriétaire, qui en assurera le leadership et la gestion) et des biens familiaux, auprès de la communauté et des causes philanthropiques.

Le Life Planning est une méthodologie qui amène le client à passer à l'action en lui faisant comprendre pourquoi il réagit comme il le fait face à l'argent, quels sont les obstacles qui l'empêchent de réaliser ses rêves. Le Life Planning présente une approche destinée à éliminer ces obstacles pour ensuite élaborer un projet de planification financière qui permettra au client de réaliser ses aspirations profondes.

Afin d'aider le professionnel dans sa cueillette d'information, le livre offre des explications, étape par étape, accompagnées d'outils tels que :

• des questionnaires pour vos clients afin de mettre en œuvre vos stratégies successorales et financières;

• des gabarits;

• des exercices;

• des listes de vérification technique;

• des tableaux pour construire votre dossier;

• une carte routière de conseils pour aider les professionnels à guider leurs clients;

• des pistes de réflexion;

• des réponses aux questions que vous pouvez vous poser dans le cadre de vos fonctions.

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